OCC, 2026년 1월 시행 조치 발표

워싱턴—통화감독원장(OCC)은 오늘 2026년 1월에 대한 시행 조치를 발표했습니다.

OCC는 기관 제휴 당사자(IAP)에 대한 집행 조치를 취하여 시정을 장려하거나 위반, 안전하지 않거나 부적절한 관행 또는 신탁 의무 위반을 방지합니다. IAP에 대한 집행 조치는 은행 업무와 관련된 개인의 행위에 대한 책임을 강화합니다. “기관 계열 당사자” 또는 IAP라는 용어는 12 USC 1813(u)에 정의되어 있으며 은행 이사, 임원, 직원 및 지배 주주를 포함합니다. 금지 명령은 개인이 12 USC 1818(e)(7)에 정의된 은행이나 기타 기관의 업무에 참여하는 것을 금지합니다. OCC는 IAP에 대해 다음과 같은 조치를 취했습니다.

• 명령 캘리포니아주 유니온 시티에 있는 Wells Fargo Bank, N.A., 사우스다코타주 수폴스 지점의 지점 운영 부책임자인 Tamim Haider는 80만 달러 이상의 은행 자금을 횡령하고 은행 기록을 위조한 혐의로 기소되었습니다. (문서 번호 AA-ENF-2024-80)

OCC는 은행이 집행 조치의 모든 조항을 준수함을 입증한 경우 집행 조치를 종료합니다. 또는 OCC가 “규정을 준수하지 않는” 것으로 간주되는 조항이 시대에 뒤떨어지거나 은행의 현재 상황과 관련이 없다고 판단하는 경우 또는 OCC가 “규정을 준수하지 않는” 것으로 간주되는 조항을 새로운 조치에 포함시키는 경우. 종료 조치에는 다음이 포함됩니다.

• Clear Fork Bank, NA에 대한 정지 및 중단 명령을 종료하라는 명령텍사스주 올버니, 2024년 10월 8일자(문서 번호 AA-ENF-2024-82). (문서 번호 AA-SO-2025-66)
• Dearborn FSB와의 정식 계약 해지 명령미시간주 디어본, 2025년 1월 16일자(문서 번호 AA-CE-2025-02). (문서 번호 AA-CE-2025-67)
• Fairfield National Bank와의 정식 계약 종료 명령일리노이주 페어필드, 2024년 11월 12일자(문서 번호 AA-CE-2024-90). (문서 번호 AA-CE-2025-68)
• Mission National Bank에 대한 정지 명령을 종료하라는 명령캘리포니아주 샌프란시스코, 2020년 4월 14일자(문서 번호 AA-WE-2020-16). (문서 번호 AA-WE-2025-55).
• Upstate National Bank에 대한 정지 명령을 취소하라는 명령입니다.뉴욕주 오그덴스버그, 2023년 11월 16일자(문서 번호 AA-NE-2023-59). (문서 번호 AA-NE-2025-65)

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1989년 8월 이후 취해진 모든 OCC 공공 집행 조치는 https://apps.occ.gov/EASearch에서 검색 가능한 집행 조치 데이터베이스를 확인하여 다운로드할 수 있습니다.

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